AXA Secure Advantage® Revenus Garantis

Terre d'Avenir 2

Exemple illustré du contrat ​​AXA Secure Advantage® Revenus Garantis.

Un épargnant investit 200.000 € (nets de frais d'entrée) à l'âge de 55 ans, et souhaite percevoir des revenus 10 ans plus tard, à partir de 65 ans.

› Phase de souscription à 55 ans
Il sait d'ores et déjà qu'il disposera d'un revenu minimal de 6.800 € / an à partir de 65 ans (soit 3,40% de 200.000 €), garanti par l'assureur. Voir les taux garantis.

› Phase de valorisation de 55 à 65 ans
Son épargne suit les fluctuations des marchés financiers. Sa rente sera calculée sur la valorisation la plus élevée atteinte par le contrat durant cette période ("cliquet"). Si elle chute, il conserve le minimum garanti de 6.800 € / an. Si elle atteint 312.270 € par exemple, sa rente minimale sera de 10.617 € (soit 3,40% de 312.270 €).

› Phase de retrait à partir de 65 ans
L'épargnant perçoit ses premiers revenus, de 10.929 € / an dans cet exemple, prélevés sur son contrat. Si la valeur du contrat continue à progresser, un nouvel "effet cliquet" s'appliquera sur la plus haute valeur atteinte, ici 330.747 €. A tout moment il peut récupérer l'épargne restant sur son contrat. S'il décède, le capital restant est alors transmis aux bénéficiaires désignés (assurance vie).

› Phase de rente viagère à partir de 85 ans
Si le capital présent sur le contrat est épuisé à 85 ans, une rente viagère prend le relais, d'un montant identique aux revenus précédemment perçus. Elle sera versée au souscripteur jusqu'à son décès.

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AXA Secure Advantage Revenus Garantis

Les avantages de ce placement sont nombreux :

  • votre épargne présente sur le contrat est récupérable à tout moment,

  • vous avez la certitude de percevoir des revenus garantis à vie. Ceux-ci vous sont versés sous forme de virement automatique, aucune démarche administrative n’est nécessaire pour recevoir votre rente,

  • vos revenus sont soumis à une fiscalité très faible, voir rubrique fiscalité,

  • en cas de décès vos proches se verraient attribuer le capital disponible (aire bleue sur la représentation graphique ci-dessus) grâce à la fiscalité succesorale avantageuse de l'assurance vie.

* voir la ​grille des taux.
Les indications figurant dans le graphique ci-dessus ne correspondent qu'à des illustrations hypothétiques du principe des variable annuities. L'épargne investie sur le contrat n'est pas garantie mais est soumise à la fluctuation de la valeur et au risque de marché. Les revenus quant à eux sont garantis à vie par l'assureur.